הציבור הישראלי תמיד מחפש אפיקי השקעה אטרקטיביים בהם יוכלו להשקיע את כספם בתקווה לצבירת תשואה נחמדה שתזכה אותם ברווחים נאים. הבעיה של רוב הציבור מתחילה בדרך כלל בעובדה כי לא כולם הם בעלי ידע והשכלה פיננסית רלוונטית אשר תקנה להם את הכלים לבצע השקעות פיננסיות חכמות בשוק ההון. יחד עם זאת, הציבור יושב על חסכונות רבים אותם יכולים הם להשקיע באפיקים שונים למרות שאין להם מושג מה זו מניה, איגרת חוב או קרנות ממשלתיות. הדרך הפשוטה והאטרקטיבית ביותר להשקיע כספים בבורסה ללא ידע מוקדם וללא צורך בהסתייעות במומחים ובבתי השקעות כאלו ואחרים אשר תמורת ניהול תיקי השקעות גובים עמלות בגובה מספר אחוזים מערך התיק היא השקעת כספים באמצעות קרנות נאמנות.
קרנות נאמנות היא למעשה תיק השקעות קולקטיבי אשר מנוהל על ידי הגוף המנפיק את קרן הנאמנות. טרם הנפקת קרן נאמנות, מפרסמת המנפיקה תשקיף אשר מפרט את זהות המנפיקה, מדיניות השקעה, זהות הנאמן, מספר יחידות השתתפות אשר מונפקות ומחיר הנפקה. מדיניות ההשקעה של קרן הנאמנות מפרטת בדיוק באילו אפיקים יושקעו הכספים ואיזה הרכב נכסים יכיל תיק ההשקעות המנוהל. מנהלי ההשקעות של קרן הנאמנות לא יכולים לסטות ממדיניות ההשקעה המפורטת בתשקיף ובדיוק מסיבה זו יש דרישה לנאמן קרן אשר דואג כי ההתנהלות הפיננסית של קרן הנאמנות תואמת למפורט בתשקיף קרן הנאמנות.
מלבד מספר הבדלים, יחידות ההשתתפות של קרנות הנאמנות השונות נסחרות בבורסה ככל נייר ערך נסחר אחר ומחיר השוק של כל יחידת השתתפות נקבע על ידי סך ערך הנכסים העדכני של קרן הנאמנות חלקי מספר יחידות ההשתתפות שהונפקו. בשונה ממניות, מכיוון שמדובר במספר רב של נכסים, מחיר יחידת ההשתתפות של כל קרן נאמנות נקבעת באיחור של 24 שעות כתוצאה מהעיכוב בשקלול הנכסים השוטף. הבדל נוסף בין מסחר במניות ומסחר בקרנות נאמנות נעוץ שניתן לרכוש יחידות השתתפות בכל סכום שהוא ואין דרישה למינימום שווי עסקה כפי שנדרש במסחר במניות.
להשקעה בקרנות נאמנות יש מספר יתרונות. ראשית, אין צורך בידע פיננסי מוקדם ופעולת רכישת המניות אינה מצריכה מומחיות כלשהי. בשוק ההון תוכלו למצוא קרנות נאמנות רבות בעלי תיקי השקעות ומדיניויות השקעה מגוונות כך שתוכלו להשקיע בכל דבר - סחורות, אגרות חוב, זהב, ביוטכנולוגיה וכל ענף כלכלה שעולה על דעתכם. יתרון נוסף הוא נושא הנזילות, מכיוון שיחידות ההשתתפות סחירות תוכלו לרכוש ולמכור את יחידות ההשתתפות בכל רגע נתון. ניהול קרן הנאמנות היא נקודה חיובית נוספת שכן קרנות הנאמנות מנוהלות על ידי גופים פיננסיים מקצועיים הנחשבים למומחים בתחומם ואם השקעות אינן הצד החזק שלכם, כנראה שיהיה זה עדיף להשאיר את ניהול הכספים בידיים של המומחים.