לא הרבה אנשים מודעים למגוון התפקידים השונים אותם משחקים בתי השקעות בארץ. מרבית הסיכויים הם כי הינכם עמיתים באחת מקופות הגמל או קרנות הפנסיה אשר חלקם הגדול מנוהל על ידי המומחים להשקעות, ניהול תיקים וניהול מסחר בבורסה. ניהול תיקי השקעות ציבוריים הם רק אחד מהשירותים אותם מעניקים בתי השקעות בארץ. בין אם באופן עקיף או ישיר, קרוב לוודאי שבשלב מסוים בחייכם תתקשרו עם בית השקעות כזה או אחר. מלבד קרנות הפנסיה והגמל, בתי השקעות מנהלים גם קרנות נאמנות ותעודות סל הנסחרות בבורסה בתל-אביב.
אם יש צורך להצביע על מומחיות ספציפית המתקשרת מעל כל היתר בכל הנוגע לבתי השקעות אין ספק כי מומחיות עיקרית זו היא ניהול תיקים. מאחורי כל קרן פנסיה, קופת גמל, קרן נאמנות ותעודת סל עומד תיק השקעות המכיל נכסים בצורת מניות, אגרות חוב פרטיות, אגרות חוב ממשלתיות וניירות ערך נוספים הנסחרים בבורסה ונרכשו על ידי בתי השקעות באמצעות כספי הציבור הקשורים לאותה קרן, קופה או תעודה. בעלי התפקיד העומדים מאחורי ניהול תיקים וביצוע השקעות בפועל הם מנהלי תיקים. מנהל תיק הוא אדם שעמד בהצלחה ב-7 מבחנים מטעם רשות ניירות ערך וכן עבר התמחות רלוונטית לתקופה של כשנה וחצי ורק לאחר עמידה בשני התנאים הללו קיבל רישיון ניהול תיקים מטעם רשות ניירות הערך.
בתי השקעות הם המקום בו מנהלים השקעות - פרטיות וציבוריות כאחד. כאמור, קרנות נאמנות, תעודות סל, קרנות פנסיה וקופות גמל עומדים בהגדרת השקעות ציבוריות שכן מדובר בקופה אחת המשותפת לכלל המפקידים או העמיתים. השקעות פרטיות מתייחסות לכל אותם לקוחות המנהלים את השקעותיהם באמצעות בית השקעות, בין אם באופן ישיר או עקיף. ניהול השקעות ישיר מתייחס לסוחר המבצע את המסחר בבורסה באופן עצמאי באמצעות מערכת המסחר של בית ההשקעות אשר משחק את תפקיד חבר הבורסה הרשאי לסחור ברחבת הבורסה ואילו ניהול השקעות עקיף מתייחס ללקוחות בתי ההשקעות שבחרו את מנהלי התיקים המומחים של בית ההשקעות הנבחר לנהל עבורם את תיק השקעותיהם הפרטי.
בשני העשורים האחרונים המערכת הפיננסית הישראלית כולה שינתה את פניה לטובה ולחגיגה הצטרפו בתי השקעות אשר חיפשו לבסס את מעמדם כשחקנים מרכזיים בשוק ההון הישראלי, ועשו זאת בהצלחה. בישראל פועלים מספר בתי השקעות אך כולן מציעות את אותם כלים ושירותים פיננסיים. לדוגמא, לא כל בתי ההשקעות בארץ הגיעו למעמד בו הצליחו להנפיק תעודות סל, קרנות נאמנות ומכשירים פיננסיים אחרים מטעמם אשר נסחרים בבורסה וכן לא כל בתי ההשקעות יכולות להציע שירותי חיתום בורסאיים.
למידע נוסף בדבר השירותים הפיננסיים המוצעים על ידי כל אחד מבתי ההשקעות בארץ מומלץ לגלוש לאתר בית ההשקעות הרלוונטי, שם תוכלו למצוא את כל המידע הרלוונטי הנוגע למרכולתם.