ביצוע השקעות בשוק ההון, ובעיקר כאשר מדובר במשקיעים בלתי מנוסים אשר מבקשים לנצל כספים אשר הזדמנו להם מסיבות שונות, דורש התייעצות עם גורמים מקצועיים המתמחים בביצוע ניהול תיקים, ובתהליכים הנכונים של ניהול השקעות. הבנקים במדינת ישראל, מספקים שירותי ייעוץ הניתנים על ידי מנהלי תיקים מטעם הבנק, ואלו מאפשרים ללקוחות הבנק לקבל מידע מקיף אודות האפיקים השונים להשקעה בשוק ההון, וכן ללמוד על האפשרות של ניהול השקעות באופן עצמאי האמצעות פלטפורמות המסחר המקוונות, אשר מוצעות כיום על ידי מרבית מהבנקים באמצעות אתרי האינטרנט.
במאמר הבא, נכיר את האפשרות לבצע ניהול תיקים על ידי מנהלי תיקים מטעם הבנקים בו מתנהלים חשבונותינו, ונלמד על האפשרות לבצע השקעות באפיקי ההשקעה השונים של שוק ההון באמצעות ניהול תיק השקעות באתר האינטרנט של הבנק.
יתרונות של ניהול השקעות באמצעות הבנקים
אם כן, האם כדאי לבצע ניהול השקעות באמצעות מנהלי תיקים המציעים את השירות בבנקים בהם מתנהלים חשבונותינו? ובכן, התשובה לכך היא כמובן לא חד ערכית, שכן השוק מציע מגוון עשיר ביותר של חברות השקעות אשר מציעות שירותי ניהול תיקים לתושבים מין השורה, ומכאן קרוב לוודאי כי אילו השירות אשר מוצע על ידי הבנקים בתחום ניהול תיקים היה מושלם, היו אלו מוצאים עצמם מחוסרי עבודה. יחד עם זאת, עבור האזרח הפשוט, אשר אינו מבצע כמות אדירה של השקעות מדי יום, האפשרות של ניהול תיקים על ידי הבנק בו מתנהל חשבונות, היא בהחלט אפשרות אותה יש לקחת בחשבון.
היתרון הבולט ביותר של ניהול תיקים באמצעות הבנקים בהם מתנהלים חשבונותינו, הוא העובדה כי רווחינו והשקעותינו, יוכלו לשמש עבורנו כאובליגו עבור חשבון העובר ושב המתנהל בסניף. ולמעשה, כל התעבורה של הכספים אשר מתנהלת בסניף, נותרת תחת גוף אחד, מה שאינו מביא למצב של בריחת נכסים, והיעדר התחשבות של הבנק בנכסים המפוזרים בהשקעות השונות. מעבר לזאת, הנגישות של ניהול תיקים באמצעות מנהלי תיקים בבנקים, מביאה למצב שבו רבים מהמבצעים השקעות אקראיות בוחרים באפשרות זו, לו לאור עובדת ההיכרות לאורך שנים עם הגורמים האנושיים השונים באותו סניף הבנק.
ניהול תיק השקעות בחברת השקעות
מנגד, קיימת כמובן האפשרות של ניהול תיק השקעות תחת חסותה של חברת השקעות מקצועית, אשר עיקר ולמעשה, מרבית עיסוקיה הוא בניהול תיק השקעות עבור לקוחותיה. האפשרות של ניהול תיק השקעות על ידי חברת השקעות היא האפשרות בה בוחרים מרבית מהשחקנים המובילים במשק, וזאת על פי רוב לאור העובדה כי מנהלי תיקים מנוסים המועסקים על ידי חברות השקעות רבות ניסיון ורפרטואר, מוכיחים סטטיסטיקת הצלחה גדולה יותר מזו אשר יוכלו להציג בפניכם הבנקים.