בתי השקעות הם הדרך הטובה ביותר כיום לניהול השקעות אופן מיטבי. ישנם כל כך הרבה אפיקי השקעה בשוק, וכדי לבחור את האפיק המתאים ביותר בשבילך, בין אם אתה משקיע פרטי או חברה, יש להיעזר באנשי מקצוע המיומנים ביותר. בתי השקעות הם אלו המציעים את השירות הזה בדיוק - הם מעסיקים את מנהלי התיקים הטובים ביותר, ועוד יתרון גדול בבית השקעות הוא שכל מנהלי התיקים המתמחים בנושאים שונים עובדים יחדיו וישנו שיח ענף בניהם. כך שגם אם הטיפול בתיקך נופל על יותר מנושא מקצועי אחד- תוכל להיות שקט שהוא מטופל מכל הכיוונים.
כיצד בוחרים בית השקעות
כדי לבחור את בית ההשקעות תוכלו להיכנס לשלל אתרים באינטרנט המציעים את כל המידע הנדרש בנושא. בדקו מיהם בתי ההשקעות הרלוונטיים לעניינכם (פעמים רבות ישנה חלוקה מאוד ברורה בין בתי השקעות בנושאים כמו טווח ההשקעות, המוצרים בהם משקיעים ועוד), היכן נמצאים האנשים המקצועיים ביותר ומהם דמי הניהול אותם דורש כל בית השקעה. אמנם מדובר כמעט תמיד באחוזים בודדים מסכום ההשקעה, אך לעיתים דמי ניהול מצטרפים לעוד הפרשות אחרות ובסוף הסכומים מצטברים והופכים לקריטיים.
העבודה מול בית ההשקעות
לאחר שבחרתם את בית ההשקעות העדיף עליכם, חשוב לוודא שהעבודה מולו נעשית בצורה מיטבית, כזו שתשרת גם את הלקוח וגם את בית ההשקעות. כך, למשל, דאגו לערוך פגישה אישית פנים אל פנים עם מנהל התיק הבכיר שיעבוד מולכם. הגיעו לפגישה עם ידע מקדים נרחב ככל האפשר, כך שתדעו גם לבדוק את רמת המקצועיות של האדם היושב מולכם.
איגוד בתי השקעות
ממש לאחרונה (מרץ 2013), לאחר שנים רבות של מאמצים אדירים מצד בתי ההשקעות השונים, הוקם איגוד בתי השקעות שאמור לייצג את האינטרסים של אלו אל מול הרגולאטורים השונים. בין התפקידים השונים של איגוד בתי ההשקעות יהיו חיזוק מעמד בתי ההשקעות אך מול הציבור הרחב, רשות ניירות הערך, משרד האוצר והבורסה לניירות ערך; תיאום בין האיגודים השונים בתחום; הסברה ופעילות בתחום החינוך הפיננסי וכן פעולות שונות לפיתוח וחיזוק שוק ההון הישראלי.