כאשר לקוח מעוניין לנהל תיק השקעות עליו לשים לב למספר פרמטרים. חשוב להבין כי ניהול השקעות נכון ואמין לא רק מבטיח אחוזי הצלחה גבוהים יותר, אלא גם מצמצם סיכונים ומפחית עלויות.
מדוע לפנות אל מנהלי השקעות מקצועיים?
כיום נחשב ניהול ההשקעות לכלי פיננסי פופולארי. בעבר פנו בתי ההשקעות רק אל לקוחות עסקיים, אך בעקבות רפורמה ושינויים במבנה החוק הפך הנושא של ניהול השקעות לחלק חשוב בהתנהלות הכלכלית. לצד המגמה הפיננסית החלו גם הלקוחות להתעניין בסוגי ניהול השונים ובעיקר בהבדלים ביניהם.
אין תחליף לניסיון ומקצועיות
ניהול השקעות תלוי בראש ובראשונה בניסיון ובמקצועיות. אין תחליף לבתי השקעות המעסיקים כלכלנים אשר מצד אחד מכירים את צרכי הלקוח, ומצד שני מכירים היטב את התמורות בשוק ההון. הניסיון בא לידי ביטוי בבחירת מסלולי ההשקעה, בזיהוי המאפיינים האישיים של הלקוח ובהתאמת הצרכים לדרישות. יתרה על כך, על מנהלי ההשקעות להיות בקיאים בבורסה בישראל ובמדינות אחרות בעולם על מנת לספק ללקוחות את כל המידע הרלוונטי.
עד כמה מנהל ההשקעות שלכם גמיש ויצירתי?
פרמטר נוסף דרכו ניתן לבחון ניהול השקעות הוא הגמישות והיצירתיות. שוק ההון הוא לא תמיד מדע מדויק, ותגובה בזמן אמת יכולה לעשות לפעמים את ההבדל בין הצלחה לכישלון. על מנת לנצל את היכולות של המשקיעים יש לעשות שימוש במודלים וכלים פיננסיים מתקדמים, אך לא לשכוח לשמור על ראש פתוח. ניהול השקעות מודרני נמדד בטווח הקצר והארוך, כאשר הגמישות וגידור הסיכונים הם ערכים מרכזיים.
לוקחים אחריות מלאה
ניהול השקעות חייב להיות אחראי. בסופו של דבר, מדובר על סכומי כסף המושקעים תוך שימוש באמצעי זהירות מתקדמים. בין אם ההשקעה מתמקדת במניות, אגרות חוב, מטבע חוץ או כלים פיננסיים אחרים, תפקידו של מנהל ההשקעות הוא להראות אחריות ולהחזיק בפרספקטיבה עשירה בתחומים מגוונים.
מתאימים את ההשקעה לאופי הלקוח
על מנת לבצע ניהול השקעות יש צורך בהתאמה אישית. הניתוח של צרכי הלקוח מתחיל כבר בפגישת הייעוץ, בה מותאמת אסטרטגיית ההשקעות ומוצגים הכלים האפשריים להשגת תשואות. ניהול השקעות אשר אינו מתאים לצרכי הלקוח יכול לגרום עוגמת נפש, ולעיתים אף לבטל את הערך של השקעה מוצלחת.
הכל מתחיל בשירות אישי
לבסוף, אי אפשר לבחור ניהול השקעות מבלי לברר מה היא מידת השירות האישי. ליווי צמוד של מנהלי ההשקעות הוא מתכון בטוח למציאת שביל הזהב בין סיכון לרווחים. על מנהל ההשקעות להחזיק ברישיון מטעם הרשות לניירות ערך, ולעמוד לרשות הלקוח בכל שאלה או תהייה. מלבד האספקט הכלכלי והתיאורטי של ניהול השקעות, ישנה חשיבות גם לפן האנושי. זה מה שעושה את ההבדל בין השקעה עם מערכות מסחר אלקטרוניות בלבד לבין התייעצות והישענות על איש מקצוע.