תיק השקעות מתייחס לאחזקה של ניירות ערך ומכשירי השקעה שונים על ידי משקיע מסוים. תיק השקעות יכול לכלול מגוון רחב מאוד של מכשירים פיננסיים מגוונים כמו ניירות ערך, מטבע זר, אגרות חוב, אופציות ועוד. בצורה כזו, המשקיע גורם לכך שהוא לא מותיר את "כל הביצים בסל אחד" אלא מפזר את כספי ההשקעה בין אפיקים שונים כך שגם אם יגרם הפסד באפיק השקעה אחד יהיה ניתן לראות רווח באפיק השקעה אחר וכך ייווצר איזון והאדם יהיה חשוף לכמות פחותה יותר של סיכונים. כיום, רבים בוחרים להפקיד את אותו תיק השקעות בידיים של מנהל תיקי השקעות מקצועי ולא לבצע את ניהולו בכוחות עצמם, מסיבות רבות מאוד.
מהו תפקידו של מנהל תיק השקעות?
מנהל תיק השקעות הוא אדם אשר התפקיד שלו הוא להתעדכן בנתונים הקשורים להשקעות של הלקוח בכל רגע, לבצע ניתוחים שונים, בעזרת אנשי מקצוע כמו אנליסטים, ולהציע ללקוח את הדרך הטובה ביותר לדעתו כדי לנהל את תיק ההשקעות שלו כדי להגיע לתוצאות. כמובן, את הניתוחים השונים מבצע מנהל תיק ההשקעות בעזרת בדיקה של נתונים רבים כמו סכומי הכסף הנזיל שיש לאדם המשקיע, הסיכונים אותם הוא מוכן לקחת ועוד. כך הוא בונה לו את תיק השקעות הטוב ביותר עבורו, כלומר - המתאים ביותר עבורו באופן ספציפי, ומסייע לו להשיג תוצאות.
מסלולי השקעה שונים
כאמור, כדי שלא ליצור מצב בו כל הביצים נמצאים בסל אחד יש לפזר את ההשקעה בין אפיקי השקעה שונים ומגוונים. לכן, כשמפנים את ההשקעות לטיפול אצל מנהל תיק השקעות הוא יושב עם האדם, מבין את השאיפות שלו, את הצרכים שלו ואת היכולות שלו ובצורה כזו בונה לו תיק השקעות ייחודי ואיכותי אשר יסייע לו להיות הרבה יותר בטוח ויתאים את הסיכונים בהשקעות שלו לאופיו וצרכיו של האדם שמולו. כיום ניתן למצוא מגוון רחב מאוד של מסלולי השקעה בהם ניתן לבחור.