בחירת בית השקעות לניהול תיק ההשקעות שלנו אינה פשוטה, במיוחד אם איננו בקיאים בהשקעות הון, ובאפיקי ההשקעה השונים. כדי להחליט את ההחלטה הנכונה ביותר עבורנו, חשוב לאמוד את יכולות בית ההשקעות מאספקטים שונים, שיקלו עלינו בשקלול כל הנתונים על בית ההשקעות ועל הבחירות הנכונות.
בית השקעות איכותי
בית השקעות איכותי נמדד במספר פרמטרים. הראשון מביניהם הוא האסטרטגיה בה בוחר בית ההשקעות לנהל את תיק ההשקעות שלכם, וממה היא מורכבת. אסטרטגית השקעות מבוססת על מחלקת מחקר, הבודקת את הסיכונים, המשתנים, והמאפיינים של אפיקי השקעה שונים בבורסה, על בסיס יומי. ככל שמחלקה זו גדולה יותר, תחומי ההתמחות של האנליסטים בה רחבים יותר, והמסקנות, וכן ההמלצות, מבוססים יותר, ומפחיתים סיכונים. בית השקעות איכותי, ישכיל להקציב משאבים רבים בכוח אדם איכותי, המורכב ממגוון אנליסטים, שיסייעו בקבלת החלטות בתיק ההשקעות שלכם.
מרכיב נוסף באסטרטגיה, הוא ניתוח ולימוד החברות מהן רכשתם מניות, בהנחה וזה אפיק ההשקעה הרצוי לכם. לימוד החברות הוא מעמיק, החל מניתוח ערכי שלהן, האם מדובר בחברות אמינות, יציבות כלכלית, מה הפוטנציאל שלהם לגדול, מה מתרחש כרגע בשוק או בעולם כולו, העלול להשפיע על מצב אותה חברה, ומי עוד מגלה עניין בחברה זו. עוד ייבחנו המתחרים של אותה חברה, בענף בו היא עוסקת, ומה מקומם ומצבם ביחס אליה.
האיכות נמדדת בתוצאות
פרמטר נוסף, המסייע לאמוד איכות בית השקעות, הוא עד כמה יועץ ההשקעות היושב מולכם, מנסה להבין אתכם, ללמוד אתכם, ו"להכנס לראש שלכם". יועץ השקעות איכותי, הוא כזה שבראש ובראשונה יוצא מנקודת הנחה, כי אם הגעתם אליו לצורך הקמת תיק השקעות, רוב הסיכויים שעשיתם כך מכיוון שחסר לכם הידע הנדרש להשקיע באופן עצמאי. לכן, עליו להיות סבלני, ולדבר איתכם במילים ומושגים, שאולי מוכרים לו, אבל הם סינית עבורכם. לא די בשימוש בכל המושגים השגורים בשפת סוחרים בבורסה, אלא חשוב להסביר את המשמעויות של כל מונח ומושג, היתרונות של כל אחד, התכונות הבולטות באפיקי ההשקעה השונים, החסרונות והסיכונים, אם יש. יועץ השקעות בבית השקעות איכותי, יעביר אתכם ממש קורס מזורז, ולא יפטור אתכם כלאחר יד, או יבטיח לכם ש"יהיה בסדר".
זכותכם המלאה לקבל דיווח ומידע מלא בדבר ההשקעות שלכם, כי מדובר בכסף שלכם בלבד. יועץ ההשקעות אם כך, יבדוק איתכם את כל ההסתברויות, כולל הבנה של מי אתם, האם אתם צעירים רווקים, ומסוגלים לעמוד בסיכונים, או אולי זוג מתבגר, השוקל להשקיע לטווח ארוך, לתקופת הפנסיה. הוא יתחשב במצבכם הכלכלי, ויבין מכם האם הצורך להשקיע בבורסה הוא כדי להתקיים מהרווחים, או שמא לחסוך לטווח ארוך ואינכם תלויים בסכום שהשקעתם.
קיימים עוד פרמטרים נוספים למדידת בית השקעות איכותי, אולם הנ"ל, הם בין החשובים והעיקריים ביותר, וחשוב לתת עליהם את הדעת.