בזמן האחרון זה נעשה די בולט כי הריבית היא מאוד נמוכה, ובעוד בעלי המשכנתאות וההלוואות נהנים מריבית כה נמוכה, מהצד השני כל ההשקעות באפיקים כגון פיקדונות שקליים סובלים מתשואה מאוד מאוד נמוכה. דבר זה מוביל לא מעט אנשים לשקול מחדש את האופציה של פעילות בשוק ההון, כאשר הם בדרך כלל צריכים לפתוח תיק השקעות ולהבין מה עושים איתו.
מה זה תיק השקעות מנוהל
תיק השעות הוא תיק אשר בו הכסף מושקע באפיקים השונים של שוק ההון והמסחר בו, כאשר החשבון הזה יכול להיות מנוהל במקום בו קיים חשבון הבנק של פרט או בחשבון של חברה לניהול השקעות. כאשר מנהל תיק ההשקעות הוא האדם אשר מורשה לבצע פעולות של קנייה ורכישה בכסף שנמצא שם, עם ייפוי כוח שבעל הכסף מעניק לאותו מנהל תיק ההשקעות.
דרך החשבון משלמים בעלי התיק את עלות ניהול תיקי השקעות שקיימים על שמם, כאשר מנהל התיק אינו בעל האפשרות למשוך או להפקיד כספים בחשבון זה. מנהל החשבון מקבל את האופציה הזו של פעילות בתיקי השקעות על ידי קבלה של רישיון מטעם הרשות לניירות ערך, ותמיד זה כדאי לבדוק את הרישיון הזה טרם כניסה לפעילות עם מנהל כזה או אחר.
איך יודעים שזה רלבנטי
יש אנשים שיש להם סכום נאה בצד להשקעה, אולם סכום זה אינו עומד בתנאי המינימום של סף הסכום הנדרש להשקעה בחברות ניהול ההשקעות שפועלות בארץ. הדבר השני שאליו יש לשים לב הוא תקופת ההשקעה, כאשר לא לכל אדם מתאים להשקיע את הכסף לתקופה בינונית או ארוכה. כאשר רוצים כי הכסף יהיה זמין תוך זמן קצר זה יהיה ראוי לבדוק היטב את אפיקי ההשקעות הזמינים כדי שהכסף יהיה זמין למשיכה במועד הנדרש.