מהי צרכנות פיננסית
כשמדברים על צרכנות פיננסית מתכוונים בעצם למגוון מוצרי החסכון שעומדים לרשותכם כיום החל במוצר המוכר שנקרא קרן השתלמות דרך קופת הגמל וקרן הפנסיה שלכם, ביטוח חיים , ביטוחי בריאות, ביטוח סיעודי. במהלך שנים ודרך כמה רפורמות העבירה אליכם המדינה את הכוח בכל מה שקשור בניהול הצרכנות הפיננסית ומכיוון שכך כדאי שתנהלו אותה כמו שצריך על מנת שבבוא היום יהיה לכם כל מה שאתם צריכים ובצורה טובה.
למה אתה בעצם צריך יועץ פיננסי צמוד
אתם מבינים שיש לכם הרבה מאוד כח בידיים והשאלה היא איך משתמשים בו. האם אתם מסוגלים להסתדר לבד או שאתם צריכים עזרה של מישהו. אם במקרה אתם אנשי מקצוע בתחום, יכול להיות שתסתדרו אבל מאידך אם אתם כמו רוב עם ישראל, סביר להניח שתזדקקו לעזרה של בעל מקצוע, כזה שיש לו הבנה בתחומים כמו חיסכון פנסיוני
האם אתה יכול להסתדר לבד
מצד אחד אתם יכולים להגיד לעצמכם לא צריכים עזרה, נלמד את הנושא לבד, קצת אינטרנט, פורומים, שאלות ויהיה בסדר. יכול להיות שאתם צודקים, אבל יכול להיות שלא. השאלה היא אם בא לכם לבדוק את זה על גבי הכספים שלכם שחסכתם אותם כל כך הרבה זמן, מסוג הדברים שלא בטוח שיש שם מקום ליותר מידי טעויות.
להשתמש בעזרתו של חבר שהוא רואה חשבון או יועץ מס
אוקי הבנתם שאתם צריכים את העזרה של איש מקצוע, יש לכם כמה חברים שיוכלו לתת לכם עצות, רואה חשבון אחד, יועץ מס ואולי גם סוכן ביטוח, הם אפילו הסכימו לשבת אתכם לקפה, זה נראה לכם הפתרון הנכון? מין חצי טובה כזאת, לא בטוח שזה מה שאתם רוצים. אתם פשוט חייבים יועץ פיננסי איכותי שיציע לכם סל שלם של שירותים פיננסים אתם רוצים יועץ שיהיה בשבילכם כשתצטרכו אותו. ממש בלי טובות
מה דעתך על סוכן הביטוח שלך בתור יועץ פיננסי
חשבתם להיעזר בסוכן הביטוח שלכם בתור יועץ פיננסי, כן האיש הזה שמוכר לכם ביטוח לרכב, ביטוח חיים ועוד. הוא יכול להיות היועץ הפיננסי שלכם. כמות הידע שיש לו יכולה לשרת אתכם אין ספק בכך. אתם רק צריכים לרצות בכך.
סט הכלים שיש לסוכן הביטוח שלך
נכון להיום סוכני ביטוח הם אנשי מקצוע עם הרבה מאוד ידע בכל מה שקשור בצרכנות פיננסית וזה הרבה מעבר לעוד ביטוח חיים כזה או אחר. הם מוכרים קרנות פנסיה, קרנות השתלמות ועוד הרבה מוצרים כאלו שתפורים בדיוק לצרכים האישיים שלכם. אתם ממש חייבים לנסות אותם. אין ספק שעם כמות הידע שצברו הסוכנים הם יוכלו לסייע לכם.
השירות שיכול לתת לך סוכן ביטוח איכותי
סוכן הביטוח שלכם נמצא בצומת מאוד מעניינת מבחינתכם, מצד אחד יש לו הרבה מאוד ידע, במידה והוא עצמאי, הוא מחוזר לא מעט על ידי חברות הביטוח השונות שמציעות לו מוצרים פיננסים שונים. כל מה שהוא צריך לעשות זו התאמה בין הצרכים המדויקים האישיים שלכם לבין מה שחברות הביטוח השונות מסוגלות למכור לכם. מבחינת ההיצע שלהן.