יועצי ההשקעות מנהלים עבור לקוחותיהםאת ההשקעותבאפיקים שונים.סוגי ההשקעותנקבעים לפיאופיו של הלקוח, מצבו הפיננסי, מידת הנכונותשלו לקחת סיכונים בתיק, אורך תקופתההשקעה הרצוי. אם הלקוח צריךמזומניםבמקרה חירום, מסלולההשקעה ישמר סולידיויכלול רכישות של אג"ח,למשל,הנמכרות בבורסה.ניתן להשקיע גם אופציות , תעודות סל ועוד.תיקי השקעותהכולליםאחוזי המניות גבוהים הם תיקי השקעות בעלירמתסיכוןגבוהה יותר. תיקי השקעות בהן ישאחוזי מניות נמוכיםיחשבולסולידיים. לפניכם קצתמהמונחים השגורים בפייועצי ההשקעות:
אג" ח - נסחרות בבורסה והן שטר חוב הבונה תיקיהשקעות סולידיות.שטר חוב זה הוא מעיןהלוואה שלהגורם המנפיק את השטר.התשואה באגרה זוקבועה מראש. ישנן אגרות שונות כמו: אגרת חוב מסלולית – הצמודה למדדולמט"ח, אגרות שקליותשאינן צמודות, נושאותריבית קבועה או משתנה, לטווחזמן משתנה.
אגרת חובקונצרנית – מונפקת על ידיהקונצרן. חשוב לוודא שלקונצרן יש חוסן פיננסיובטחונות עבורמי שקונה את האגרות.
אופציות–בארץ יש אופציות של מדד המעו"ף והמט"ח. אלו מוצרים פיננסיים הנותניםבטחונות או רווחיות רבה.צריך לדעת לעבוד עם האופציות להשגת רווחיםיפים ובטוחים ולא להגיע להפסדי ענק.
הבורסה לניירות ערך – המקום בומתנהלהמסחר על ידי מתן פקודות שלקניה ומכירה של מוצרים פיננסים רביםכגון:מניות, ניירות ערך, אופציות וכדומה .המסחרמתקיים באופן ממוחשב.בבורסה נסחרות כשש מאות מניות
טווח השקעה - מרכיב מרכזי בבנייהשל תיק ההשקעות כולל את טווחההשקעה. המשקיע מודיע ליועץאם הוא צריךבשלבקרוב כלשהו לכסף נזילמןההשקעה או שהוא שומר אותו לגמלאות או רכישת נכס
אופציה –ההסכםבין הרוכשלמוכר בבורסהלני"ע, למכירת או קנייתנייר ערך מסויםאוהזכות לקבלני"ע או להמירו בתעריף כלשהו בזמןמוגדר מראש.
מניות -תעודות המקנות בעלותבאחוזים בחברות.לבעל המניה יש זכות לקבלת רווחים,להצביע בנוגע לכל מיני החלטות שונות בחברהוהוא זכאי לקבל את אחוזיומשווי החברה לאחר פירוקה.
נייר ערך – כולל מניות, שטרי התחייבות ,שטרי הון וכדומה.
נזילות של ניירות ערך –האפשרות להמיר ני"עלמזומניםבצורה קלה בהתאם לסחירותן.
סיכון בתיק –כאשר המשקיע רוצה להגיע לרווחים גבוהים יותר עליוליטול יותר סיכונים בתיק.
פיזור הסיכונים – כאשר יועץ ההשקעות דואג לפיזור של אפיקי ההשקעותבתיק בכל מיני דרכים יצירתיות להפחתת הסיכון.
קרנותנאמנות – מוצריםכלכליים עליהן אחראי מנהל הקרן החתום על חוזהנאמנותעם הנאמן.אלו הן השקעות משותפות בני"ע למען השגת רווח משותף.
תעודת סל – מוצרהרשום למסחרומחירו נסחר בבורסהבהתאם לרמת הביקוש.