קיבלת סכום כסף יפה מירושה?לאחר השמחה הראשונית על הכסף אתה מתחיל לתהות מה לעשות איתו.אם אין לך על מה לבזבז אותו כרגע, אתה מעוניין להפקיד אותו בחיסכון שייתן לך רווחה נאה. קרוב לודאי שאין לך מושג באיזה אפיקי השקעה לבחור. לייעוץ רציני ואמין בניהול התיק, מומלץ לפנות ליועץ השקעות.
איזה השכלה יש ליועץ השקעות?
היועץ חייב להיות עם רישיון מאת הרשות לניירות ערך ולהבחן בכל מבחני ההסמכה שלה. הבחינות כוללות תחומים כמו ניתוח של מוצרים פיננסיים, ניתוח ניירות ערך, כללי אתיקה מקצועית, סטטיסטיקה, חשבונאות וכדומה. לאחר הבחינות על היועץ לעבור הכשרה בת תשעה חודשים ואם הוא משלים אותה בצורה טובה הוא מוסמך להיות יועץ. תפקיד יועץ ההשקעות הינו לייעץ ללקוחותיו לגבי הפעילות בתיק. תפקיד מנהלי התיקים הוא לבצע את הפעילויות בתיק.
מה תפקידו של בית ההשקעות?
היועץ נותן ללקוח ליווי צמוד ומרכיב עבורו תיק השקעות המתאים לצרכים שלו, מצבו הכלכלי, מצבו המשפחתי, גילו, רמת נכונותו לקחת סיכונים בתיק ועוד. היועץ פנוי עבור הלקוח בעל עת ומספק מענה לגבי כל בעיה או שאלה. הכסף של הלקוח נשאר בבנק והוא מייפה את כוחו של מנהל ההשקעות לנהל עבורו את התיק. כל הפעילות בתיק מתנהלת באופן גלוי מול הלקוח אשר בוחן אותה על ידי אתר אינטרנט ועוד. היועץ מחויב לבצע את ההשקעות מתוך נאמנות מוחלטת ללקוח וללא כל ניגוד אינטרסים
השוק העולמי כיום אינו יציב ומי שרוצה לשמור על חסכונותיו זקוק לשירותי ייעוץ מקצועי ומהימן. בעזרת היועץ, הלקוחות משמרים את כספיהם ואף זוכים לתשואות יפות.אנשים הפועלים לבד עלולים להגיע למצב שלא רק שהכסף לא נשמר אלא אף נגרמים הפסדים צורבים. בשוק הפיננסי ידע נרחב בכל הנוגע לשוק ההון. בכדי לנהל השקעות חייבים לעקוב כל הזמן אחר התיק. היועץ מאפשר ללקוח להמשיך בשגרת חייו ולהיות רגוע בידיעה שכספו נתון בידיים טובות.
איך בוחרים בית השקעות?
צריך לבחור בית השקעות בעל מוניטין, ידע וניסיון. מומלץ לבדוק את רמת הביצועים של בית ההשקעות: האם ההשקעות הן בעיקר סולידיות או כוללות סיכונים?
מה כוללת פגישת ההכרות בבית ההשקעות?
הלקוח חייב ליידע את היועץ לגבי מצבו הכלכלי, אילו חסכונות יש לו, באילו אפיקי השקעה הוא מעוניין, האם הוא רוצה להשקיע לתקופה ארוכה , מהן מטרות ההשקעה: חסכון לבר מצווה של הבן, רכישת דירה, חיסכון ללימודים של הילדים היועץ שואל גם לגבי: מהי מידת הנזילות הנדרשת בתיק, רמת נטילת הסיכונים שהלקוח מוכן לכלול בתיק ועוד. לאחר שהיועץ מקבל את תמונת המצב הוא מסביר ללקוח את נתיבי ההשקעה המתאימים לו ואת מדיניות בית ההשקעות. בשלב האחרון היועץ מרכיב עבורו תיק השקעות.
יועץ פיננסי