יועצי השקעות הם מנהלי תיקי השקעות בעלי רישיון של הרשות לניירות ערך. היועצים מתאימים ללקוחות תיקי השקעות לפי אופן ההשקעה הטובה עבורם. מנהלי ההשקעות מבצעים בדיקה מקיפה של צרכי הלקוח מבחינה כלכלית, טווח זמן ההשקעה ומהם רמות הסיכון בהם הלקוח מעוניין. עם השלמת הרכבת התיק היועץ מלווה את הלקוח לגבי החלטות שונות בתיק ומבצע מעקב אחר ניהול התיק.
כיצד לבחור יועץ השקעות?
על מנת להבטיח את השקעתכם מומלץ לבחור ביועצים פיננסים מנוסים , מקצועיים ואובייקטיביים כאשר מנהלי ההשקעות משתכרים עבור הייעוץ בלבד, ללא עמלות בתיק הלקוח יודע כי הם נאמנים לו בלבד. חברה אחראית ורצינית מעסיקה יועצים ברמה גבוהה עם ניסיון רב בכל הקשור להשקעות וייעוץ. היועצים צריכים להיות בקיאים היטב ברזי ההשקעות, יצירתיים ואסטרטגיים עם יכולת הענקת פתרונות ללקוחות. חשוב שחברת הייעוץ תספק ללקוחות יחס אישי ותהיה זמינה עבורם במקום ובזמנים הנוחים להם. היועצים מקבלים אישור מלקוחותיהם לנהל עבורם את כספיהם והם חותרים כדי להשיג עבורם את אפיקי ההשקעה המוצלחים והמניבים ביותר שניתן.
מדוע צריך יועץ השקעות?
כיום השוק נמצא בתנודות כל העת. במצב שבו שוק הון משתנה ומורכבנדרשת הבנה רצינית וידיעה כיצד להתאים את התיק למצב השוק. יועצי השקעות מנוסים הם בעלי ידע נרחב בתחום הפיננסי ובעלי חשיבה אסטרטגית. יועצי ההשקעות יודעים כיצד להתאים את השקעותיך לשינויים הרבים וכיצד לפזר את הסיכונים בתיק. אתה יכול להתנהל ברוגע בחיי השגרה שלך בידיעה שבעלי מקצוע מקבלים החלטות טובות עבורך בזכותם לא תיקלע להפסדים או תסתבך.
כיצד נפגשים עם מנהל התיק?
הלקוח נפגש עם היועץ אשר מפרט לו לגבי השירותים השונים ואפיקי ההשקעה בהם החברה עוסקת. הלקוח בדק את המסמכים ויכול להשוות בין שירותי החברה לחברות ייעוץ אחרות. בפגישה השנייה מתחיל תהליך בניית תיק ההשקעות. מנהל התיק מרכיב את התיק לפי הצרכים של הלקוח, מצבו הכלכלי, אילו נכסים יש לו אם בכלל, טווח ההשקעה ועוד. היועץ צריך לדאוג לפיזור של הסיכונים בתיק לפי רצונו של הלקוח ומצבו. חלק מתיקי ההשקעות כוללים אחוזים המושקעים במניות ואחרים משקיעים במטבע זר, פיקדונות ועוד. קיימים אפיקי השקעות ללא סיכון ואפיקים הכוללים סיכון הכול בהתאם למה שמתאים להשקעה.
כיצד ממשיכים לאחר מכן ?
לאחר בניית תיק ההשקעות, הדגש הוא על שקיפות מוחלטת מול הלקוח. מנהל התיק עוקב אחר התיק כל הזמן ומייעץ ללקוח בכל הקשור לתיק. הלקוח שומר על בקשר עם היועץ באמצעות טלפון, פקס, מייל וכמובן פגישות. צוות היועצים עומד לרשות הלקוח במתן ייעוץ ותשובות על שאלות. הלקוח רואה את כל המידע על התיק והחברה מספקת לו דו"חות למעקב. הכספים נשארים בחשבון הלקוח אליהם אין ליועצים גישה. ללקוח יש שליטה מלאה על החשבונות.
בעזרת יועצי השקעות ההשקעה של הלקוח היא בטוחה וטובה.