טיפים חשובים עבור פנסיה רווחית

תוכנית פנסיה ראויה, הינה תוכנית שמאפשרת לכם להמשיך להתנהל באותו אורח חיים לו אתם רגילים, וזאת למרות שכבר מזמן אינכם מקבלים את אותה משכורת חודשית. עם זאת, יש אנשים שנהנים מתוכנית פנסיה שאידאלית עבורם, ומנגד יש אנשים שמגלים רק לאחר שכבר מאוחר מדי, שהתוכנית בה השקיעו את מיטב כספם, כלל אינה רווחית כפי שקיוו. על מנת שאתם תהיו בצד שיוצא מרוצה מההשקעה בקרן הפנסיה, אתם מוזמנים לעבור על מספר טיפים חשובים:

· חשוב לדעת שעליכם להקדים ולעשות פנסיה גם אם אתם עצמאיים. ככול שיותר מוקדם דואגים לעשות פנסיה, כך ניתן להיות יותר רגועים וכמובן שגם לחסוך יותר.

· יש להבין על מה חותמים ומהם התנאים השונים, וזאת על מנת להשיג כמה שיותר ולהימנע מתשלומים גבוהים שלא לצורך.

· טוב לדעת שכיום יש מקום להתמקח, ועל כן גם אם מודיעים לכם שדמי הניהול הם כאלו או אחרים, טוב לדעת שיש מקום להתמקחות.

· הכירו בכך שיש מגוון מסלולים שונים, כך שניתן למצוא את המסלול הנכון ביותר עבורכם.

· יש להקפיד שחברת הביטוח בה מפקידים את מיטב כספיכם הינה איכותית, בעלת רזומה חיובי, מקפידה על אמינות ושקיפות ואינה מעגלת פינות בכול מה שנוגע לשירות לקוחות.

· יש לבחון את איכות התוצאות, ובמקביל יש להבין באלו סיכונים נוקטת החברה, וזאת על מנת להיות רגועים ולהימנע ממפח נפש.

· יש להיות עם יד על הדופק, כלומר לקרוא את הדוחות השונים ופעם בחצי שנה לבדוק את מצב הכספים.

· יש לחשוב על האנשים שיקרים לכם, ולשקול שתוכנית הפנסיה שלכם גם תכלול ביטוח שאירים.

· אם אתם עצמאיים יש למהר ולעשות פנסיה.

· יש להכיר שמס הכנסה בא לקראת מי שמגדיל לעשות פנסיה, אך יש לדעת מה וכיצד ניתן לנצל.

· יש לקחת בחשבון שבמקרים בהם מתפטרים מהעבודה, ניתן לבחור בין פיצויי פיטורין לבין הטבות מס עבור הפנסיה.

· יש לקחת בחשבון שאם לא תדאגו היום לעתיד שלכם, מחר המשימה תהיה יותר קשה.

· יש לשקול לעשות קופת   בנוסף לתוכנית קרן פנסיה וכדומה.

מכאן שניתן לראות שיש לא מעט מה לעשות בתחום הפנסיה, אך יחד עם זאת כל עוד מקבלים סיוע מקצועי, הרי שכל המשימה הרבה יותר פשוטה, ולו כי ניתן לקבל החלטות מושכלות עבור עתיד יותר רווחי ורגוע. שתהיה יציאה לפנסיה מהנה, מושכלת ורווחית! מה נותר לעשות? לבדוק מה מצבכם ולבחון האם נחוץ ריענון בקרן הפנסיה!