ניהול תיקי השקעות למשקיעים המתחילים

לפני שממהרים להשקיע בבורסה, במט"ח ובשאר אפשרויות ההשקעה בשוק ההון חשוב ללמוד לעומק את נושא הניהול של תיקי ההשקעות. כדי להתחיל להשקיע בשוק ההון יש לפתוח תיק השקעות ולכן יש לבחור בית השקעות הנמצא תחת פיקוח ובקרה ממשלתיים. לא ניתן לבצע ניהול תיקי השקעות מחשבון העובר ושב אלא יש לפתוח חשבון בנק ייעודי לכך. יש לזכור כי מטרת ההשקעה היא להפיק רווחים ולהגדיל את ערך וכמות הכסף של המשקיע. יחד עם זאת יש להיות ערים לסיכון בהשקעות ולכן חשוב לפעול במשנה זהירות וחשוב להכיר את הכלים הפיננסיים אשר עומדים לרשות המשקיע המתחיל.

משקיע מתחיל חייב לרכוש ידע בתחום שוק ההון ולהכיר את עולם המושגים ואת המוצרים והכלים הפיננסיים אשר עומדים לרשותו. חלק מהכלים הפיננסיים העומדים לרשות המשיקה הינם מוכרים, בין היתר- אגרות חוב, מטבע חוץ, מניות, קרנות פנסיה, אופציות, חוזים עתידיים ועוד. יש לציין כי משקיע בשוק ההון יכול לבחור בניהול תיק ההשקעות שלו לבד או באמצעות מנהל תיקי השקעות. כאשר מתחילים את הצעדים הראשוניים בעולם הרחב והמאתגר של שוק ההון יש להעדיף פניה ליועץ השקעות ולנהל את תיק ההשקעות בעזרת מנהל השקעות מנוסה ומקצועי בעל ידע רב וניסיון עשיר. עם הזמן ניתן לעבור קורסים, השתלמויות וללמוד לעומק את עולם שוק ההון ולהתחיל לנהל את התיק באופן עצמי. לכן, מומלץ לפנות אל בית השקעות מגדל שוקי הון, לפתוח תיק השקעות וליהנות מבית השקעות מוביל ויציב שמציע שירות מעולה ומענה מקצועי מקיף ורחב למשקיע המתחיל.

מאחר וישנם כלים ומוצרים פיננסיים רבים כדאי למשקיע המתחיל לקבל ייעוץ מקצועי מיועץ השקעות מנוסה מטעם בית השקעות מגדל שוקי הון או בית השקעות אחר לפי בחירתו האישית. המדיניות של ניהול תיקי השקעות נקבעת מראש וניתן לבחור בתמהיל שכולל השקעה במניות הנחשבות לאפיק השקעה בעל סיכון גבוה להשקעה באגרות חוב, אג"ח ממשלתי או אג"ח אחר, הנחשבים לאפיק השקעה ברמת סיכון נמוכה יחסית ולכן מהווים פתרון שנחשב בטוח למשקיע המתחיל. יש לתאם ציפיות עם מנהל השקעות בבית ההשקעות וזה יפעל בהתאם למדיניות הנקבעת ומאושרת על ידי המשקיע. מחובתו של מנהל ההשקעות לפעול כחוק ובהתאם לנדרש ממנו תוך מתן מענה מקצועי ומהיר ללקוח ובשקיפות מלאה. יש לציין כי מנהל ההשקעות מקבל ייפוי כוח מהמשקיע על מנת לבצע פעולות מכירה וקניה אך חשוב לדעת כי אין באפשרות מנהל ההשקעות למשוך כספים. מנהל ההשקעות מרוויח מעמלות ניהול ומעמלות נוספות שנגזרות בעיקר מהיקף וגודל התיק ואין הוא מרוויח מהרווחים שנצברים למשקיע.