דברים שכדאי לדעת על ניהול תיקי השקעות

אם קיבלתם סכום כסף בירושה או מתנה או אם חסכתם סכום כסף משמעותי ואתם אינכם מעוניינים לבצע רכישה גדולה אלא להשקיע את הכסף בחוכמה ואפילו לגרום לסכום לגדול ולהרוויח עבורכם כדאי שתפנו לאחת מחברות הביטוח או לחברות העוסקות בענייני ניהול תיקים וכך תוכלו להיות בטוחים שהכסף שלכם יושקע באופן מקצועי ולא יבוזבז לשווא.

האם חייב להיות סכום מינימלי לפתיחת תיק?

כיוון שהחברות לניהול תיקי השקעות משקיעות בלקוח משאבים רבים כגון אנשי מקצוע מובילים בתחום תוכנות מחשב המנתחות נתונים וסיכונים הן מבקשות להיות בטוחות כי הלקוחות אשר את מנהלים את ההשקעות שלהם יכולים לעמוד בהתחייבויות ובהוצאות הכרוכות בכך. אי לכך, כל חברה קובעת לעצמה את רף המינימום לסכום שלקוח חדש יכול להשקיע, רוב החברות קובעות את הרף סביב 300,000 ₪ כאשר ישנן חברות מסוימות המציעות ניהול תיקים אחרים להשקעה לסכומים נמוכים יותר.

האם ניהול תיק השקעות מחייב סגירת סכום כסף לביטחון?

לא. הכסף אותו משקיעים נשאר נזיל, אפשר לבצע משיכות והפקדות אליו וממנו בכל יום הנחשב יום של מסחר בבורסה וזאת על ידי תיאום מראש עם החברה המנהלת את התיק. חשבון ההשקעות הינו חשבון לכל דבר וכך גם הטיפול בכספים המושקעים בו.

היכן מושקע הכסף בפועל?

קיימים אפיקים רבים להשקעה וכל חברת ניהול תיקים מתמחה בהשקעות שונות ומציעה התאמה אישית של דרך ההשקעה ללקוח ולסכומי הכסף. ההשקעות הנפוצות ביותר הן במניות, השקעה באגרות חוב קונצרניות או ממשלתיות, השקעה בנכסים בארץ ובחו"ל ועוד כאשר נהוג לנהל את ההשקעות באופן שמחלק את הסכום בין כמה אפיקים.

כיצד ניתן לקבל מידע על מצב תיק ההשקעות?

רוב החברות מספקות שירותי מידע זמינים ומעודכנים על ידי הקמת אזור אישי באתר האינטרנט אליו תוכלו לגשת עם סיסמה אישית ולבודק את מצב ההשקעות שלכם בכל זמן נתון. בנוסף מספקות החברות מוקדי מידע טלפוניים, דיווחים חודשיים ורבעוניים בדואר ובאמצעות מנהל הלקוח האישי, במידה וקיים. בכל מקרה, מחובתה של החברה לתת את מירב הדרכים לגשת למידע ולפעול בשקיפות מלאה מול הלקוח מאחר ומדובר בכספיו ובנכסיו.

כיצד מתבצע ניהול התיקים בחברות השונות?

אופן ניהול התיק והתנהלות מול הלקוח תלויים בגודל החברה המנהלת את תיק ההשקעות. בחברות קטנות ניהול התיק מתבצע על ידי צוות קטן של אנשי מקצוע ובעלי ידע בתחום. כל הצוות עוסק בכל התיקים של החברה והלקוח מקיים קשר ישיר עם המנהל או עם מישהו מהצוות. בחברות הגדולות יותר שעוסקות במגוון רחב של נושאים יש מנהלי לקוח שתפקידם להקים את התיק ללקוח ספציפי ולקיים קשר רציף עמו. אין זה בהכרח אומר שמנהל הלקוח מבצע את ההחלטות ומנהל את ההשקעה אלא צוות גדול של אנליסטים ואנשי מקצוע.

השקעה היא אינה דבר של מה בכך ולא כדאי להשאיר את ההחלטות והכספים ליד הגורל. כדאי לפנות לאחת מן החברות העוסקות בנושא על מנת להיות בטוחים שכספכם מושקע באופן שקול, כמובן בתיק השקעות המתאים לכם מכל הבחינות. כדאי לקחת בחשבון שגם ניהול תיק בחברה מקצועית אינו מבטיח תשואות ורווחים מיידים והסיכון להפסיד תמיד קיים.