כל אדם אשר מעוניין לקבל רישיון של סוכן ביטוח מורשה מתבקש לעמוד במספר תנאים ולהגיש בקשה לקבלת רישיון בהתאם לתקנות. סוכני ביטוח מורשים הם סוכנים אשר מחזיקים רישיון סוכן ביטוח רשמי מטעם מדינת ישראל. פוליסות ביטוח הן מוצר בסיסי, לכל אדם ישנה לפחות פוליסת ביטוח אחת.הביטוחים הנפוצים הם ביטוחי רכב, ביטוחי משכנתה, ביטוחי בריאות, ביטוחי חיים ועוד. סוכן הביטוח הוא הגורם אשר מקשר בין חברת הביטוח לבין הלקוחות ומסייע ללקוח לבחור את הפוליסה המתאימה לצרכיו ויכולתו הכלכלית.
בשל ריבוי פוליסות הביטוח וריבוי הסעיפים הקטנים בכל פוליסה מתקשה האזרח הפשוט להבין את משמעות הפוליסה ולבחור את הפוליסה הטובה לו ביותר. פוליסת ביטוח היא חוזה אשר מנוסח בשפה משפטית, בכדי לממש את הפוליסה יש להגיש תביעה לחברת הביטוח באמצעות טופס תביעה מיוחד בהתאם לתנאי הפוליסה ונהלי חברת הביטוח. ייעוץ וליווי של סוכני ביטוח מורשים במהלך תהליך התביעה מבטיח ללקוח מיצוי זכויות. הסוכן משמש בתהליך התביעה סנגור ללקוח ומסייע לו להתנהל מול חברת הביטוח ולקבל פיצוי כספי מקסימלי בהתאם לפוליסה.
ישנן חברות ביטוח בישראל אשר מאפשרות רכישת ביטוח ללא תיווך של סוכן ביטוח וישנן חברות ביטוח אשר אינן מוכרות ביטוחים באופן פרטי וכל פעילות השיווק שלהן מתבצעת באמצעות סוכני ביטוח מורשים. חשוב לציין כי רכישת ביטוח באמצעות סוכן כרוכה בתשלום עמלה לסוכן אך בעת צרה נוכחותו של הסוכן מבטיחה קבלת שירות טוב יותר ומהיר יותר אל מול תהליכי הביורוקרטיה המסורבלים של חברת הביטוח.
איך מקבלים רישיון סוכן ביטוח?
לצורך קבלת רישיון סוכני ביטוח מורשים בעלי מקצוע יש לעמוד במספר תנאים ולבצע מספר פעולות. ראשית על המועמד להיות תושב ישראל מעל גיל 20. בשלב השני מומלץ להירשם למכללה אשר מציעה לימודים בתחומי הביטוח ומשמשת לצורכי הכשרת סוכני ביטוח. בשלב השלישי מתבקש המועמד להיבחן בבחינות מקצועיות בהתאם לתקנון. הצלחה בבחינות מאפשרת למועמד להמשיך הלאה ולהתחיל תקופת התמחות בת חצי שנה אשר בסיומה יוכל להגיש בקשה לקבלת רישיון סוכן ביטוח מורשה.
חשוב לציין כי קבלת רישיון סוכני ביטוח מורשים אינה מתאפשרת במקרים בהם יש למועמד עבר פלילי. מועמדים בעלי עבר פלילי יוכלו לפנות אל המפקח על הביטוח ולהגיש בקשה מיוחדת לקבלת רישיון. פרט לכך חשוב לציין כי קבלת הרישיון כרוכה בתשלום אגרה שנתית בהתאם לתקנון.