כאן תוכלו להבין במהרה מהי הלבנת הון, מהו היקף התופעה, מדוע היא אסורה ואלו צעדים ננקטים בכדי למנוע מקרים של הלבנת הון בישראל ובעולם כולו.
מהי הלבנת הון?
נסביר כי מדובר בפעולה אותה מבצעים מתוך מטרה להסתיר רכוש שהושג בדרכים לא חוקיות (פשע) בתוך רכוש אחר חוקי. הפעולה נעשית מתוך מטרה להטמיע את הרכוש הלא חוקי בתוך הרכוש החוקי, כך מצליחים העבריינים להעלים מס ולהטמיע רכוש ממקור לא חוקי בתוך מערכת פיננסית חוקית לגיטימית.
הלבנת הון מתבצעת מתוך נוחות, קל יותר יהיה לבצע עסקאות כאשר הכספים מגיעים ממקור לגיטימי. היום ישנה הלבנת הון אל תוך חשבונות בנק, פוליסות ביטוח, שוק ההון. הלבנת ההון מתבצעת גם מתוך מטרה להחזיק את הכספים הלא חוקיים במקום בטוח.
מהו היקף התופעה בישראל?
רוב המקרים בהם מתבצעת הלבנת הון בישראל הם תוצר של פעילות לא חוקית בתחום ההימורים, זנות, סמים וגם עבריינות קשה. בעולם מעריכים את היקף התופעה במיליארדים של דולרים. הכלכלה השחורה הלא חוקית חודרת אל תוך הכלכלה החוקית ויוצרת מצבים של סחטנות ואיומים המביאים בהמשך הדרך לפעולות עברייניות נוספות. גם בישראל קיימת הלבנת הון, הרשויות עושות כל מאמץ בכדי למגר את התופעה ולהילחם בה.
הרשויות בישראל מבקשות להפוך הלבנת הון לצעד לא כדאי מבחינה כלכלית, על עבירות הלבנת הון מוטלים עונשים כבדים מאוד מתוך מטרה לצמצם במהרה את היקף התופעה.
רשימת עבירות הנחשבות עבירות הלבנת הון
1. איסור ביצוע פעולה כלשהי תוך שימוש ברכוש שהושג באמצעות פשיעה.
2. איסור על ביצוע פעולות פיננסית מתוך מטרה להסתיר רכוש פשע.
3. איסור על ביצוע פעולות ברכוש מתוך מטרה למנוע דיווח חוקי על הרכוש לרשויות.
מהי הענישה שקובע החוק?
החוק בישראל ובעולם קובע עונשים כבדים בעבור עבירות של הלבנת הון, עונשי המאסר מגיעים גם ל-10 שנות מאסר.