מי צריך לרכוש שירות של ניהול כספים ?
לאנשים רבים הצטברו במהלך השנים סכומי כסף גדולים בחשבונות הבנקים. כסף שמקורו בשכר עבודה והפרשות סוציאליות, רווחים מעסקים ויזמויות, כספי ירושה ועוד מקורות רבים. המשותף לכל הכספים האלו הוא שהם שצריך לנהל אותם בצורה עקבית וטובה. על מנת שיישאו ריביות ותשואות טובות.למרבית האנשים אין ידע וזמן לעשות פעולות אלו בצורה טובה. מי שיש לו את הנתונים לעשות זאת, הם יועצים שמבצעים ניהול תיקי השקעות. הם עובדים לרוב במסגרת של חברת השקעה מקצועית ובעלת מוניטין. לכן מומלץ לכל מי שיש לו כספים שמופקדים במסגרת של קופות גמל, קרנות פנסיה, קרנות השתלמות וכספים בחשבונות בנק שונים לתת לחברת השקעה מקצועית לנהל את הכספים שלו.
איך בוחרים חברת השקעה ?
חברת השקעה גדולה ובעלת מוניטין טוב היא חברה שאפשר לסמוך עליה , ומהרבה סיבות. החברה היא חברה שמקבלת הרבה כספים. את חלקם הגדול היא משקיעה בשיפור השירות שלה ובשיפור התשתיות שיש לה. היא יכולה להעסיק מנהלים ויועצים מוכשרים. מהשורה הראשונה בתחום. יש לה מחלקת מסחר מקצועית מעולה ,אשר בשירותיה היא נעזרת כל העת. היא עובדת עם אנליסטים ידועים שיודעים לתת תחזיות שונות לגבי פרמטרים כלכליים שונים. חברה השקעות נמדדת על פי הצלחותיה בהשקעות. יש טבלאות שמתפרסמות. אחד המדדים החשובים ביותר בניתוח הצלחת חברת השקעות הוא התשואה שהיא מצליחה לתת ללקוחותיה לאורך שנים. הערכות לחברת השקעה ניתנות על סמך תחזיות שונות של ביצועי עבר, הערכות עתידיות ועוד.כלכלה היא לא מדע מדויק. תמיד יכולות להיות אי ודאויות בנושא של חיזוי עתידי. בגלל שינויים פוליטיים ואחרים. לכן חברת השקעות שמצליחה לתת תחזיות טובות לאורך שנים ,היא חברה שכדאי לעבוד עימה.
איך מתנהלת העבודה ?
צריך לבחור יועץ השקעות מנוסה שמבצע ניהול תיקי השקעות עבור לקוחות שונים של החברה. צריך למצוא יועץ השקעות שיש כימיה טובה עימו.הלקוח צריך לסמוך על היועץ ועל שיקול דעתו.צריך לחתום על ייפוי כוח לטובת יועץ ההשקעות. כל ההתנהלות הכספית נעשית דרך הבנק של המשקיע, ולכן, זקוק היועץ לייפוי כוח לצורך אפשרות קניה ומכירה של ניירות ערך שונים במסגרת בניית התיק ההשקעות. צריך לקבוע עם המשקיע את מסגרת התיק. היועץ ממליץ לפזר סיכונים. לכן הוא צריך למצוא אפיקי השקעה סולידיים שונים. השקעה ברכיבים של מניות, אגרות חוב, פיקדונות סל, מזומנים ועוד.יש לקוחות שנותנים ליועצים שלהם יד חופשית בכל מה שקשור בנושא של ניהול תיקי השקעות. יש לקוחות שיקפידו לקבל דיווח לפני כל פעולה. כל תיק וכל שיטת ניהול נקבעים לפי רצון הלקוח.
איך מתנהלת עבודת חברת ההשקעות?
מנהלי חברת ההשקעות רוצים להצליח במשימתם. הם רוצים למקסם רווחים עבור לקוחותיהם. לכן , הם משתמשים בכלים שונים כדי לגבש את תכנית ההשקעות שלהם. יש להם חוות דעת של אנליסטים, יש להם המלצות השקעה ממומחים שונים. הם עורכים ישיבות צוות על בסיס קבוע. יומי , שבועי, חודשי ועוד.הם מחפשים כל העת דרכים למצוא אפיקי השקעה שונים על מנת לרענן את אפשרויות ההשקעה ואת ההיצע למשקיעים. השיטה עובדת בהצלחה כבר הרבה שנים ואין שום סיבה שהיא לא תמשיך לספק רווחים עתידיים נוספים.