לאחרונה הופיעו כוכבים חדשים בשמי הכלכלה העולמית בכלל והישראלית בפרט, עבודתם היא ניהול תיקים והם למעשה יועצי השקעות. האם האנשים שאנחנו באים אליהם כדי להתייעץ איתם באיזה מסלול כדי לנו להשקיע, כיצד רצוי שנפזר את כספנו, לשמוע היכן אנחנו נקבל יותר ריבית ומה עשו המניות שלנו עד כה.
המשבר הכלכלי האחרון אומנם חשף לא מעט יועצי השקעות לביקורת קשה. חלק מיועצי ההשקעות שקיבלו ביקורת, קיבלו אותה בזכות. הם ביצעו השקעות גרועות, לעיתים עברו על הגבול החוקי וגרמו נזק בלתי הפיך להמוני בני אדם. די אם נזכיר את מיידרוף ואת ניק לוין, שמככבים בתקשורת, ולא בדיוק לטובה. יועצי השקעות אחרים לעומת זאת, נהנו דווקא מתקשורת חיובית, זאת בעקבות ההתרעות שלהם, על כך שמשבר גדול עומד להגיע וכל אחד חייב להתכונן אליו.
יועץ השקעות הוא מקצוע שמשלב בתוכו מזל ושכל. אם במקצועות אחרים אנחנו רק צריכים את השכל, כאן זה לא יספיק. כאן למזל יש חלק גדול. אם אנחנו נמליץ לחברה או לאדם פרטי, לשים את כספו על חברה מסוימת, שזה עתה הודיעה שהיא פיתחה מוצר שעומד להפתיע את השוק או חברה שהודיעה על בניית פרויקט גדול במקום אסטרטגי, אזי שאנחנו נצטרך לא רק להבין את התהליכים שעומדים לקרות, אלא גם מזל גדול כדי שהם אכן יקרו.
ניקח לדוגמא יועץ השקעות שהציע למשקיעים שמנהלים אצלו את תיק ההשקעות שלהם, להשקיע בחברה כמו אפריקה ישראל. החברה הציגה תשקיף חיובי מאוד כאשר היא ביקשה להנפיק את עצמה בבורסה של לונדון. היועץ שלנו, בוודאי אמר לעצמו, שאם החברה בונה כל כך הרבה, אזי שהיא הולכת לעשות את זה בגדול וכדי להשקיע בה. הבעיה היא, שאותו יועץ היה צריך להתפלל לאלת המזל, כי חלק גדול מההשקעות פשוט נפלו לטמיון. כעת המשקיעים שלו שואלים אותו ואת עצמם, מה יקרה עם הכסף שלהם? כאן שום חוכמה ושכל לא היו יכולים לעזור, רק הרבה מזל. ההסבר לכך אגב הוא פשוט, יועץ ההשקעות לא תלוי רק בעצמו, הוא תלוי בגורמים רבים שמעל לכוחותיו, לא רק שאין לו שליטה עליהם, עם חלקם הגדול אין לו אפילו קשר. הרי שום יועץ השקעות ישראלי לא קשור בצורה אדוקה לענף הנדל"ן האמריקאי שהתחיל את המשבר הכלכלי האחרון. הוא צופה בו מהצד ומושפע ממנו.
אך עם כל הכבוד למזל, אסור לזלזל בשכל. בשנים האחרונות נפתחו עשרות קורסים לשוק ההון . קורסים אלו מאפשרים הן לאנשים פשוטים שלא מכירים את השוק והן ליועצי השקעות פוטנציאלים להכיר את השוק. שם לומדים את כל התהליכים הפורמאליים שבתוכם חי שוק ההון, את כל האמצעים שעומד לרשות יועץ ההשקעות וכיצד הוא יכול לשלב בין המזל לשכל.
לא לחינם אומרים כלכלנים, שכל החוכמה בעולם לא יכולה לעזור לך אם המזל משחק נגדך, וכל המזל בעולם לא יכול לעזור לך אם לא תדע מה לעשות איתו. רק אם יש שכל ומזל בתחום הזה, אפשר להצליח.
אתר תגובות הוא מדריך עסקים שמביא לכם בנוסף למאגר עסקים מלא ומעודכן גם תגובות שכתבו גולשים על העסקים המופיעים בו.
בתחום ניהול תיקים תוכלו למצוא עשרות עסקים ברחבי הארץ, כולל דירוגים של גולשים.