בשנים האחרונות חלה משיכה של אנשים רבים לתחום הביטוח בכלל ולתחום הביטוח הפנסיוני בפרט. על כן, אני נתקל פעמים רבות בשאלה הנפוצה, אילו בחינות יש לעבור על מנת להיות סוכן ביטוח או לחלופין כמובן, יועץ פנסיוני. במאמר הקרוב, נסביר זאת.
ובכן, הבחינות שיש לעבור הן למעשה בחינות משני סוגים עיקריים:
בהתחלה יש לעבור בחינה במקצועות שנקראים מקצועות מבוא, והם: יסודות הביטוח, מבוא לכלכלה, מבוא לחשבונאות ומבוא לסטטיסטיקה (כאשר ניתן ללמוד כמובן קורס יסודות הביטוח). לאחר שדורש הרישיון הצליח לעמוד בהצלחה בבחינות המבוא, עליו להמשיך ולעבור שתי בחינות מקצועיות בהתאם לרישיון אותו הוא מבקש לקבל.
אם המועמד מעוניין לקבל רישיון לביטוח פנסיוני עליו לעבור בחינת גמר פנסיוני ובחינה מקצועית א' (מי שמעוניין ללמוד בקורס המכשיר אותך למעבר הבחינה, יכול ללמוד למשל קורס ביטוח פנסיוני). מנגד, אם המועמד מעוניין לקבל רישיון לביטוח כללי עליו לעבור שתי בחינות מקצועיות בביטוח רכוש ובביטוח תאונה.
אבל זה עדין לא הכל. שאלה נוספת שנשאלת פעמים רבות היא - היכן ניתן לעבוד לאחר קבלת רישיון סוכן הביטוח.
אז חשוב לדעת שסוכן ביטוח הוא עצמאי אשר מקים את העסק שלו בעצמו. הוא אינו שכיר. הסוכן מרוויח עמלה המשולמת לו על ידי חברת הביטוח תמורת כל פוליסה שהוא מוכר. הלקוחות הם של סוכן הביטוח והוא רשאי להסדיר עבורם ביטוחים בכל חברת ביטוח איתה הוא קשור בהסכם, כאשר הוא יכול להיות קשור עם יותר מחברה אחת כמובן.
כיום, ניתן ללמוד לימודי ביטוח פנסיוני על מנת לקבל הכשרה מתאימה לבחינות.