אם אתם בעלי תיק ניירות ערך ומבצעים פעולות רבות בתיק זה שעדיין מנוהל בסניף הבנק, קרוב לוודאי שאתם משלמים עמלות גבוהות יותר ממה שבית השקעות פרטי יכול לספק לכם .
רוב האנשים אשר מבצעים השקעות בניירות ערך ובעלי תיק השקעות מבצעים זאת מול הבנק בו מתנהל חשבון העובר ושב שלהם.
זה נובע מתוך הראייה המסורתית של ניהול כל העסקים הפיננסיים באותו מקום, ראייה זו שגויה ולעיתים אפילו פוגעת בנו וגורמת לנו לנזקים או לאי קבלת התשואות אותן היינו יכולים לקבל במקום אחר ובאפיק השקעה אחר.
כיום, בתי השקעות רבים מציעים לפחות את אותה רמת שירות ומקצועיות תוך קבלת עמלות נמוכות הרבה יותר, דבר שבחישוב פשוט, חוסך לנו הרבה הרבה כסף בזמן בו קיים תיק ניירות הערך שלנו, כאשר אצל רוב האוכלוסייה שמנהלת תיק השקעות התיק יהיה מנוהל לתקופה ארוכה מאוד של מספר שנים בודדות ועד עשרות שנים.
העמלות אותן גובה הבנק מכל לקוח המבצע פעולות בניירות ערך כאלה ואחרים הן-
עמלות קנייה ומכירה – עבור כל פעולת קנייה או מכירה של נייר ערך.
עמלת אי ביצוע – עבור כל פעולה.
דמי משמרת- מתבצעת כל רבעון ועליה ניתן לרוב לקבל הנחה בהתאם להיקף הפעילות ושווי התיק.
בית השקעות פרטי גובה עמלות אלה בשיעור נמוך יותר בצורה משמעותית, גם לאחר ההנחה של הבנק, ולעיתים לא תגבה עמלת דמי משמרת כלל, בהתאם לשווי התיק.
מעבר לכך נייר הערך שנרכש על ידי אותו בנק השקעות עבור אותו לקוח, אינו נחשב כחלק מההון של בית ההשקעות ולכן אין סכנה שהכסף ייעלם במידה ואותו בנק יפשוט רגל או יקרוס( לשם כך בדיוק יש לשמור את המסמכים המתעדים בעלות על כל נייר ונייר).