ניהול תיק השקעות

בשנים האחרונות מספר בתי העסק הפיננסיים המעוניינים לגייס אותנו כלקוחות הולכים ומתרבים כפטריות לאחר הגשם.

דבר זה נותן לנו שלל של אפשרויות ומקומות השקעה פוטנציאליים בעלי תחרותיות גבוהה מה שבסופו של יום אמור להיטיב עימנו ועם הכסף שלנו.

כשאנו מביטים באתרים של בתי השקעות שונים תמיד נראה שלל של הבטחות ומיצגים בדבר יועצי השקעות בעלי ניסיון רב ומוניטין בניהול תיקי השקעות.

מה אנחנו אמורים לחפש בבית השקעות המציע לנו את שירותיו ?

ובכן יש כמה דברים חשובים אותם אנו צריכים לבדוק כאשר אנו יוצאים לחפש אחר ניהול תיק השקעות –

·        מקצועיות - יש לבדוק באלו מודלים ואסטרטגיות משתמש מנהל התיק והאם כל אלה מתאימים לאופן בו אנו מעוניינים שהתיק ינוהל.

·        דמי ניהול תיק -  כל בית השקעות גובה עלות שונה עבור ניהול תיק ההשקעות שלנו אשר בדרך כלל מהווה חישוב של אחוז מסוים לפי היקף התיק וגודלו . המשא ומתן אותו ננהל מול החברה יקבע את גובה אחוז זה.

·        נזילות -  לפי ההשקעות ופיזורן תהיה גם רמת הנזילות, יש לוודא כי רמת הנזילות תיק ההשקעות היא זו המתאימה לצרכים השוטפים שלנו ולא לאסטרטגיה מסוימת של בית ההשקעות.

·        מוניטין – בתי השקעות רבים הספיקו לצבור שנות ניסיון והתאם לכך מוניטין של חברה מכובדת ויציבה שמכירה את שוק הון היטב, בחירה בגוף כזה אמורה להיות זו שתועיל בצורה הכי טובה לתיק שלנו.

·        שקיפות- הרבה חברות מפעילות כיום מערכות אליהן ניתן להתחבר על מנת לבדוק בזמן אמת מה קורה עם התיק שלנו .דבר זה יוצר מערכת של אמון בין הלקוח לבין החברה המנהלת ודרך לבצע מעקב אחר התנהלות התיק.

אם אתם מרגישים שכל נושא שוק ההון זר לכם אתם יכולים לפנות לגופים פיננסיים שונים שמעבירים קורסים קצרים בנושאים אלה דבר שיכול להקנות לכם ביטחון והבנה יותר ברורה לגבי השוק ואיך הוא משפיע על הכסף שלנו.