לא מעט אנשים כיום נחשבים לבעלי ידע בתחום הכלכלה והפיננסים. חלק ניכר מקרב הציבור רכש ידע בתחום במסגרת לימודים ממוסדים בעוד שאחרים שאבו ידע בלתי אמצעי מתוך אמצעי התקשורת השונים. הטלוויזיה, הרדיו והעיתונים וכמובן גם האינטרנט, עוסקים בנושאי כלכלה והשקעות מדי יום ביומו.
למרות כל האמור לעיל, כאשר מדובר על ניהול תיקים מקצועי, גם עבור אנשים בעלי ידע כדאי לקחת בחשבון את האפשרות של ניהול ההשקעות בבית השקעות רציני ומקצועי. כאשר בוחנים את הדברים לעומק, יש כמה וכמה יתרונות לבחירה בצעד כזה. בשורות הבאות נרחיב על הסיבות שבגינן עדיף לבחור בניהול מקצועי שנעשה במוסד פיננסי להשקעות.
אמנות ניהול הידע
הסוד שטמון בראשיתה של כל השקעה מוצלחת טמון בבסיס ידע מקיף, עדכני ורחב. כיום, כאשר אפשרויות ההשקעה מרובות כל כך וכאשר הן כוללות סוגים שונים של ניירות ערך בארץ ובעולם, השקעה על פי מגזרים, ענפים, ופרופילי סיכון ותשואה מגוונים, יש חשיבות לניהול ידע מאורגן.
עבור המשקיע שינסה לרכז באופן אישי את כל פעילות ההשקעה, לא קיימת אפשרות ממשית להתמודד עם כל המידע הרלוונטי והעדכני, בזמן אמת. לעומת זאת, כאשר בוחרים בבית השקעות בעל ניסיון, בוחרים בעצם בשותף פיננסי רב כוח ובעל ידע עצום שאין ערוך לו.
הידע הוא תולדה של התמחות אישית וגם פנים ארגונית, כאשר רבים מהעובדים נדרשים לגלות ידע ובקיאות המבוססים על למידה בלתי פוסקת. גם למחלקות מחקר פנימיות ולאנליסטים יש תרומה מכרעת בארגון ההשקעות ובניצול הזדמנויות בצורה מיטבית.
ניהול אקטיבי
ניהול השקעות מודרני מחייב הרבה יותר מאשר בניית של תיק השקעות ראשוני. מוסדות מובילים בישראל, כגון בית השקעות מגדל שוקי הון, יכולים להישאר תמיד מעודכנים, תמיד עם האצבע על הדופק. באמצעות ניהול אקטיבי ניתן למזער סיכונים ולשפר סיכויים. באמצעות יוזמה ופעולה מצליחים באמת להשיג יותר.
מהצד השני, עבור המשקיע היחיד שינסה לנהל את השקעותיו ללא עזרה, היכולת לעשות זאת מסביב לשעון ולאורך זמן מוגבלת יותר. לרוב, מוסדות פיננסיים להשקעות נעזרים לצורך פעולתם גם בכלים טכנולוגים תומכי החלטה. שימוש זה בתוכנות ייעודיות וביכולת לנתח פעילות כלכלית מסביב לעולם מטים את הכף באופן ברור לטובת ניהול מקצועי ואחראי.
חשוב לזכור שאשר נעזרים בגוף גדול, מוביל ומקצועי, התגובה לכל שינוי בשווקים הפיננסיים תהיה מהירה יותר ואיכותית יותר. כאשר אותה מהירות תגובה מבוססת על מערכות טובות ומהירות יותר, התוצאות הכספיות יהיו לרוב איכותיות יותר.
נשארים אובייקטיביים
היתרון האחרון שנזכיר הוא היכולת של גוף מקצועי להישאר תמיד אובייקטיבי. אפילו משקיע מקצועי למדי, כאשר הוא עוסק בניהול של השקעותיו האישיות מתקשה להתנתק מהפן האישי והרגשי ולבצע את ההחלטות בצורה מחושבת לגמרי. השפעות פסיכולוגיות שונות כגון "חוק העדר", החשש משינוי, נאמנות רגשית לניירות ערך מופסדים והקושי לממש רווחים או לחתוך הפסדים הביאו אנשים רבים למצבים לא פשוטים, בלשון המעטה.
לעומת זאת, כאשר את החלטות ההשקעה ושינויי הפוזיציה מלווה בית השקעות גדול, אין חשש מכך שההחלטות לא יבוצעו באופן הגיוני ונכון יותר. כאשר לצורך כך עושים שימוש בעוצמה ארגונית ובמנהלי השקעות מנוסים, אשר מתלווים אליהם גם מערכות מידע ואבטחת איכות וקציני פיקוח ובקרה, אפשר לדעת היטב שכל החלטה נבחנת היטב ומבוצעת היטב.