כאשר מעוניינים למצוא אפיק השקעה שיוכל לקחת את החסכונות האישיים או המשפחתיים בדרך למעלה, צריך לשקול היטב את הדרך שבה רוצים להצליח. כאשר לא כל השחקנים המעורבים במשחק הפיננסי של ההשקעות נוהגים תמיד באחריות המתבקשת וכאשר יש גופים שלא מצליחים להשיג ללקוח תשואה ראויה, חשוב להבין היטב את המשמעות של ניהול תיקים אחראי ומוביל.
שלא כמו במקרה של מנהלי השקעות שמציעים את שירותיהם באופן פרטי, כאשר בוחרים לצעוד יד ביד עם בית השקעות מבוסס זוכים לכמה יתרונות חשובים במיוחד. כאשר בוחרים להתקדם ולצמוח עם בית השקעות, מדובר על מערך שלם של מומחים שעוקבים אחר ההצלחה של הלקוחות. כאשר מדובר על מוסד פיננסי אמין ובעל ניסיון, מוסד כדוגמת בית השקעות מגדל שוקי הון, אפשר באמת לדעת שהכסף נמצא בידיים טובות. רק גוף פיננסי יציב, שפועל עשרות בשנים ומנהל עשרות מיליארדים של שקלים, יכול לדאוג ללקוח ולצרכיו המשתנים וכדאי לדעת מדוע כך הם פני הדברים.
לבחור את הטוב ביותר
כאשר בוחרים לפנות לבית השקעות בעל מוניטין, כזה שיש מאחוריו שנים רבות של ניסיון, מדובר על בחירה בטוב ביותר. הבחירה הזאת מצליחה להוכיח את עצמה בזכות שני דברים מרכזיים - מחויבות ללקוח ומקצוענות חסרת פשרות.
את ההיבט של מחויבות ללקוח נסביר באמצעות סקירה קצרה אודות ההבדלים שבין לקוחות שונים. בהחלטות בכלל ובהחלטות כלכליות בפרט, אנשים נבדלים ביניהם במוכנות לקחת סיכונים. אנשים מסוימים מוכנים להסתכן יותר אם תובטח להם תשואה מקסימלית. אחרים יעדיפו להסתפק בתשואה סולידית יותר בתנאי שההשקעה תנוהל תחת סיכון נמוך יותר.
מחויבותו של בית השקעות מוביל ללקוחותיו השונים, גדולים וקטנים כאחד, ניכרת בבניית תיקי השקעות על פי פרופיל הלקוח, על פי נתוניו האישיים ועל פי העדפתו האישית. בית השקעות מחויב באמת ישכיל לספק לכל לקוח את המענה המתאים ביותר לצרכים שאותם הוא מעלה.
לא מתפשרים
כל מי שעוסק בניהול השקעות וכל מי שמבין בהשקעות ברחבי העולם יודע שכדי להצליח אסור להתפשר ואסור לבחור בקיצורי דרך. זוהי הסיבה לכך שבית השקעות מוביל, שמצליח לעשות חיל במשך שנים רבות, לא יכול להתפשר על איכות כוח האדם שאותו הוא מעסיק.
בית השקעות מבוסס חייב להתבסס על מחלקת מחקר בעלת שיניים, כזאת שלומדת את השוק ולא מנסה לשחק בנתונים ולעוות אותם. מוסד פיננסי יעיל ומצליח יבחר להעסיק מנהלי תיקים, מנהלי השקעות, אנליסטים ויועצים מהשורה הראשונה. רק באמצעות בחירה נכונה באנשים הנכונים ניתן לבצע בחירות נכונות בהחלטות ההשקעה. לכן, רק בתי השקעות שלא מעגלים פינות ואשר מספקים ללקוחותיהם את מעטפת השירות הטובה והמקצועית ביותר, יכולים לעשות את מלאכתם נאמנה.
לא לוקחים סיכונים
לפני סיום נספר על סיבה נוספת שבגינה הבחירה בבית השעות יציב ומוביל מהווה החלטת השקעה נבונה. בית השקעות מוביל חייב להשקיע גם בבניית מנגנוני בקרה ואבטחה מובילים ומתקדמים. מנגנוני בקרה אלו, שחיוניים מאין כמותם לצורך התנהלות תקינה ואפקטיבית, נשענת על קציני ציות ובקרה מנוסים ואחראיים. במקביל, גם קיומם של מנגנוני מעקב ממוחשבים וחשבונאיים משלימים את התמונה למען השקט הנפשי של כל לקוח ולקוח.