התנהלות של יועץ השקעות

לקוח של כל בית השקעות מבקש ניהול מקצועי של הכספים שלו. הוא רוצה לשמור על ערך הכסף ולקבל רווחים על ההון הכספי , ולשם כך הוא נותן ייפוי כוח לנציג בית ההשקעות שמאפשר לו לקנות ולמכור מוצרים פיננסיים שונים מחשבונו שבבנק. בית השקעות מגדל שוקי הון הוא אחד מבתי ההשקעות המובילים והותיקים בישראל, ולקוח אשר מגיע אליו וחותם על הסכם עבודה מול אחד מיועציו, יכול להיות בטוח שהוא נמצא בידיים טובות. יועצי ההשקעות של בית השקעות מגדל שוקי הון הינם כלכלנים מקצועיים ומנוסים בתחום.

יועץ ההשקעות יקבל את הלקוח החדש, ילמד את רצונותיו, ויבנה איתו יחד את תיק ההשקעות פעולה זו נקראת ניהול תיק השקעות. בדרך כלל מבקש הלקוח לבצע השקעה סולידית, וזהו גם אופיו של השירות של בית ההשקעות. המטרה היא לשמור על ערך הכסף ולנסות להשיג את התשואה המקסימאלית ואת הרווח הגדול ביותר בגין ההשקעה. כאשר המטרות מצטלבות, אז צריך לחפש את האמצעים לעשותם, ולכך, יש שורה של מוצרים פיננסיים שבהם היועץ יכול להשתמש. כל המוצרים הינם סולידיים בצורה כזאת או אחרת.

ניתן לבצע השקעה ישירה במניות של חברות ידועות ומבוססות שאינן תנודתיות. אפשר לקנות אגרות חוב ממשלתיות או קונצרניות, או תעודות סל. ניתן להשקיע בקרנות נאמנות, ועוד.כלכלני בית השקעות מגדל שוקי הון מחפשים גם השקעות בבורסות שונות בעולם ובראשן בורסת ארצות הברית, אבל יש גם השקעות בשווקים מתעוררים, ששם ניתן למצוא הזדמנויות קניה טובות. המטרה היא לקנות מוצרים שונים בזול ולנסות למכור אותם ברווח, ובכך להגדיל את ההון של תיק ההשקעות.

ערך מניות של חברות טובות עולה בהתמדה החברות מחלקות דיבידנדים. אגרות חוב שונות נושאות ריבית. תעודות סל הינן שילוב של מניה ושל קרן נאמנות. ולכן, כל המוצרים הללו סולידיים, מאחר וערכן עולה באיטיות אבל בעקביות. לרוב אין תנודתיות גדולה בערכן, ולכן, הן מומלצות להשקעה. השקעה לטווח ארוך או בינוני תואמת את האסטרטגיה של המשקיע ושל יועץ ההשקעות שלו, ויועץ השקעות יבצע מעקב צמוד על התיק ויעשה שינויים בתוכו על פי הצורך.