המושג ייעוץ פיננסי הוא מושג שבעבר לא היה מוכר והוא בטח לא היה מקצוע בפני עצמו זאת בעיקר כי בעבר החיים שלנו היו רגועים ולא היינו צריכים להתעסק עם חישובים פיננסיים, אך כיום כשתרבות הצריכה רק הולכת וגואה כמו גם זה שכל אחד צריך לדאוג לעצמו ולשלם לרשויות, שכר דירה, משכנתא ועוד כל אלו הולידו את המושג ייעוץ פיננסי. ייעוץ כזה הוא ייעוץ הניתן לאנשים פרטיים ומלמד אותם איך להתנהל, כמו גם עסקים קטנים שצריכים סיוע.
מהו הייעוץ?
ייעוץ פיננסי יכול אם כן להינתן לחברות ועסקים קטנים ולסייע להם לצאת ממצב בעייתי למצב טוב יותר. לדוגמא, היועץ הפיננסי יכול לסייע בלקיחת הלוואה בערבות מדינה לעסקים קטנים, הלוואה שתהיה עם תנאים טובים יותר ממה שמציעים הבנקים ובסופו של דבר ככל שהזמן יעבור ההלוואה תהיה מה שירים את העסק חזרה על הרגליים, והוא יוכל להמשיך לתפקד. ייעוץ פיננסי ניתן גם כפי שצויין לאנשים פרטיים, ובמהלכו נפרשים בפני היועץ כל הנתונים הפיננסיים והוא בונה תוכנית עבודה להמשך הדרך וליציאה מהמצב הבעייתי.
איפה כדאי לקבל ייעוץ?
ייעוץ פיננסי בין אם מדובר על ייעוץ לעסקים קטנים לדוגמא האם כדאי לקחת הלוואה בערבות מדינה לעסקים קטנים ובין אם מדובר על ייעוץ פרטי משפחתי, ניתן לקבל מאחת החברות בשוק המספקות יועצים ושירותי ייעוץ פיננסי או לפנות ישירות ליועץ עצמאי שיוכל להיות לנו לעזר. חשוב להדגיש, ייעוץ פיננסי לא מתחיל ונגמר בלשבת ולכתוב תוכנית אלא גם בהגעה של היועץ לבנקים להחזרת חובות, או כל פעולה קריטית אחרת המצריכה ליווי בכדי שהיא תעבור כמו שצריך ובלי תקלות מיותרות, והכי חשוב תסתיים בטובתו של הלקוח.