ניהול תיקי השקעות הוא מקצוע המחייב ידע רב תחומי עשיר, לרבות היכרות עם מסחר בבורסה. יועץ השקעות פרטי נהנה ממרחב תמרון רב וגדול היות שהוא אינו כפוף למי מהגופים השונים ולא משרת את האינטרסים שלהם אלא שלכם, שוכרי שירותיו.
ייעוץ השקעות הוא אחד הסעיפים החשובים הנדרשים לא רק מחברות אלא גם מאנשים פרטיים הבוחרים להשקיע – אם בבנקים ואם בשוק ההון. היתרון של יועץ השקעות אישי על יועץ של בית השקעות או של בנק הוא בהיותו משוחרר ממדיניות שקיימת בגופים גדולים, אשר יועצים מטעמם מחויבים לנהוג לפיהם, גם אם זה על חשבון הלקוח הפרטי.
יועץ השקעות – המנטור הפרטי שלכם
כבעלי המאה יש משקל חשוב לדעתכם: בשורה התחתונה, אתם קובעים ומחליטים כיצד והיכן יושקע הכסף שלכם. אתם מנחים את היועץ ומתווים את עקרונות ההשקעה, אלא אם כן אתם מתירים לו לקבוע אותה עבורכם. בהינתן העובדה שמדובר ביועץ אחד, קיימת מגבלה – אשר התוודעות לה חשובה ביותר: מוכשר ככל שיהיה, היועץ לא יכול להחליף את היתרון היחסי של גופים גדולים כגון בנקים ובתי השקעות אשר מבססים את ניתוחיהם על מערכות משוכללות ומתקדמות.
מי מכם החסרים ידע וכלים להבנת משמעות השקעות, ודאי ייטיבו לעשות אם יתקשרו עם יועץ הבקיא בתחום ניהול תיקי השקעות.
יועץ השקעות בין סמכות לאחריות
ליועץ יש ידע, סמכות ומטעמכם גם רשות לנתח ולאמוד את היתכנות כדאיות ההשקעות באפיקים שונים, אבל אין לו שום אפשרות (יושר והגינות מחייבים אותו להודות בכך) לדעת בוודאות כמה תניב השקעה בכל אפיק שהוא. חשוב להבין נקודה עקרונית: היועץ אינו מבצע בפועל את ההשקעות. הוא אמנם יועץ שלכם אבל הוא אינו מורשה ואינו מוסמך כמיופה כוח מטעמכם, כך שהאחריות על ביצוע הוראות להשקעה מוטלת עליכם. אתם גם תהיו אלה שייהנו מהרווחים או, חלילה, יישאו בתוצאות ההפסדים (במיוחד אם וכאשר חלק מההשקעה הוא בבורסה).
היועץ הפרטי, הנגיש והזמין יותר מאשר יועציהם של גופים גדולים, עשוי להתנות את שירותו בסכום סף נדרש להשקעה, שעשוי להיאמד בכחצי מיליון ₪. חשוב לברר תנאי בסיסי זה לפני ההתקשרות.
עלות
ייעוץ השקעות אישי כרוך כמובן בתשלום. עלות ייעוץ חד פעמי, שעשוי להסתכם בכעשר שעות עבודה נאמדת בכ -5000 ₪, בכפוף לסכום ההשקעה שלגביו ניתן הייעוץ. בנוסף מקובל לגבות כאחוד עד שני אחוזים, בקירוב, מסכום ההשקעה כעלות שוטפת, מותנה בגובה ההשקעה.