תרומתו של בית השקעות להשקעה נבונה

תרומתו של בית השקעות להשקעה נבונה

כמעט כל משקיע מתחיל בבורסה המנסה לגרוף רווחים בפעם הראשונה יווכח בעצמו כי השקעה בבורסה לא רק מצריכה ידע בתחום אלא אף מחייבת את המשקיע להיות עם אצבע על הדופק ולהתעדכן ברמה יום-יומית על חדשות הכלכלה בארץ ובעולם. מלבד זאת על המשקיע להתחיל לסקור באופן סדיר דוחות רבעוניים ושנתיים של אותה חברה בה הוא משקיע ורצוי להתעדכן בהמלצות אנליסטים ברמה לפחות שבועית. למי שאינו מעונין לקחת את הסיכון או שאין את הזמן או האנרגיה לבצע את כל הפעולות הנדרשות, ייתכן כי יוכל להסתייע בבית השקעות על מנת לבצע את הפעולות הנכונות בזמן הנכון.

החל מניהול תיקי השקעות של לקוח, דרך ניהול קרנות נאמנות וקופות גמל וכלה בחיתום ניירות ערך, בתי השקעות מהווים היום פתרון יעיל למשקיעים אשר רוצים שמישהו אחר מקצועי יותר ייטול את המושכות לידיו. אם ניכנס לעובי הקורה שימוש בבית השקעות כמתווך יכול להיות עסקה לא רעה בכלל אם עושים זאת נכון.

·         ראשית בתי ההשקעות הינם המעודכנים ביותר בדבר ניירות ערך ואין זה משנה אם מדובר במניות, אג"ח, תעודות סל אופציות וכדומה. לכל לקוח מצורף יועץ השקעות צמוד אשר בהתאם להעדפותיו של הלקוח קרי משך ההשקעה, רמת הסיכון ועוד יעביר את הנחיות הלקוח הלאה למנהל ההשקעות. מנהל ההשקעות מחליט בפועל על פעולות קנייה ומכירה של ניירות ערך בתיקו של לקוח, בהתאם להנחיות כלליות שקיבל מהלקוח. לאחר קבלת ההנחיות ממנהל ההשקעות הטריידר ייצג את בית ההשקעות מול הוברסה לניירות ערך ויבצע בפועל את הקניה. הואיל ומדובר בצוות שלם של לפחות שלושה אנשים הסיכוי להניב תשואות הוא גבוה יותר.

·         בכל בית השקעות ישנן אנליסטים שתפקידם לעקוב אחר פעילותן של חברות שבתחום התמקדותו,  ולנסות לחזות את עתידן הכלכלי, ובהתאם לכך להמליץ על היחס להשקעה בהן. המלצותיו מהוות בסיס לפעולתם של יועצי ההשקעות ומנהלי ההשקעות, ומובאות גם לידיעת הלקוחות. אותם אנליסטים אחראים לתת המלצות קניה מכירה החזק וכו בהתאם לידיעות פיננסיות בדבר אותו נייר ערך. האנליסט בעצם חוסך מן הלקוח להתעדכן ברמה יום-יומית.

·         בהשוואה לעמלות הבנקים המופרזות בתי ההשקעות גובים עמלות סבירות. כמובן שיש קשר ישיר בין היקף התיק. גם כאן , כמו בבנקים ניתן לנהל משא ומתן בהתאם לשווי התיק. לקוח עם תיק השקעות בשווי מיליון שקל ישכה כמובן לעמלה נמוכה מלקוח של 100 אלף שקל.

חשוב לציין כי אין לסמוך על בית ההשקעות בצורה עיוורת. על מנת למזער סיכונים רצוי לבחור באחד מבתי ההשקעות המובילים בארץ. כמו כן, יש לבדוק את "חשבון הנאמנות" היטב. חשוב לדעת היכן הכסף נמצא בכל שלב(באילו קרנות תעודות סל וכו הכסף מושקע). יש לוודא כי אנחנו מוגנים במצב של פשיטת רגל.